New Instruments for Legalization of Shadow Incomes in Conditions of Economy Digitalization: Cryptocurrency and Digital Ruble
DOI:
https://doi.org/10.52575/2687-0932-2023-50-2-335-345Keywords:
central bank, cash settlements, cryptocurrency, digital ruble, AML/CFTAbstract
The ongoing process of development of the crypto industry in the world system was one of those factors that contributed to the inclusion in the process of creating their own digital currency by the Central Banks of a number of countries such as the Russian Federation, Sweden, Canada, China and other countries, and as a result, the circulation of cryptocurrencies and digital money has a high risk of using them in the legalization of proceeds from crime and the financing of terrorism. The purpose of the study is to identify priority areas in the field of combating money laundering in terms of legislative regulation of new financial instruments and ensuring the security of participants in the cryptocurrency market. As a result of the study, the distinctive features of cryptocurrency from digital currencies are given, the key factors of money laundering in a virtual environment are described, and the hypothesis of the nature of the "duality" of the cryptocurrency market in real time is substantiated. The results of the study are of an applied nature and can be used in the preparation of regulatory legal acts of state authorities and the Bank of Russia.
Downloads
References
Список источников
Федеральный закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.07.2020 № 259-ФЗ. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_358753/. СПС КонсультантПлюс. (дата обращения: 23 января 2023).
Финансовое право: учебник / Игнатьева С.В., Гладкова С. Б., Кудрявцев Ю. А и др.; 3-е изд., перераб. и доп. – Санкт-Петербург: ООО «Р-КОПИ», Издательство Санкт-Петербургского университета МВД России, 2020. – 236 с.
Центральный банк Российской Федерации. URL: https://cbr.ru/ (дата обращения: 23 января 2023)
Шатен П.-Л. 2011. Противодействие отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов / Пьер-Лоран Шатен и др.; Пер. с англ. – М.: Альпина Паблишерз, 316 с.
Cox J. 2016. Staying in the Shadows: The Use of Bitcoin and Encryption in Cryptomarkets / J. Cox . The Internet and Drug Markets. — Lisbon : EMCDDA, 41–47.
Greenberg А. 2015. Аgora, the Dark Web’s Biggest Drug Market, Is Going Offline. URL: https://www.wired.com/2015/08/agora-dark-webs-biggest-drug-market-going-offline. (дата обращения: 23 января 2023)
O’Leary R.R. 2023. Europol Warns Zcash, Monero and Ether Playing Growing Role in Cybercrime. CoinDesk. URL: https://www.coindesk.com/europol-warns-zcash-monero-and-ether-playing-growing-role-in-cybercrime. (дата обращения: 23 января 2023)
Popper N. 2017. Leading Online Black Markets Are Shut down by Authorities / N. Popper, R. Ruiz . The New York Times, July 20.
The total capitalization of cryptocurrencies. URL: https://profinvestment.com (дата обращения: 23 января 2023)
Список литературы
Бородавко Л.С., Шмакова А.Н. 2022. Криптовалюта и методы ее регулирования в современных условиях. Вопросы устойчивого развития общества, 5:114-124.
Васильева Я.Ю., Чугун Д.А. 2022. Криптовалюта как предмет легализации преступных доходов. Искусство правоведения, 1 (1): 39-45.
Васильченко А.А. 2022. К вопросу о совершенствовании противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Право и образование, 3: 66-74.
Долгов Я.В. 2021. Криптовалюта: социально-экономические аспекты // Банковское дело, 3: 43-46.
Иванцов С.В., Сидоренок Э.Л., Спасенников Б.А., Березкин Ю.М., Суходолов Я.А. 2019. Преступления, связанные с использованием криптовалюты: основные криминологические тенденции. Всероссийский криминологический журнал, 13(1): 85-93.
Жданов Д.Ю. 2022. Криптовалюта: сущность и противоречия. Философия хозяйства, 6(144): 138-156.
Лебедев И.А., Ефимов С.В. 2021. Актуальные вопросы разработки системы управления рисками в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма: монография / Лебедев И.А., Ефимов С.В., и др. Фешина С.С., Прасолов В.И., Кабанова Н.А., Боташева Л.Х., Щербаков А.Н. М.: Прометей, 270 с.
Луняков О.В. 2021. Криптовалюта: инфляционный хедж денежного рынка или чистая спекуляция? Банковское дело, 5: 8-11.
Смирнов М.В., Митькин Г.С. 2021. Криптовалюта или фиатные деньги: за кем будущее? Экономика и бизнес: теория и практика, 12-3(82): 78-81.
Хохлова Е.С. 2020. Положительные им отрицательные стороны применения криптовалюты при осуществлении сделок в сети интернет. Осуществление и защита гражданских прав и интересов полиции России: вопросы теории и практики: сборник материалов всероссийской научно-практической конференции Санкт-Петербург, 153-157.
Borzenko O.O., Hlazova A.B. 2021. Cryptocurrency as a secondary form of manifestation of finance virtualizationBulletin of Karaganda University. Economy Series, 102(2): 56-66.
Shevchuk T.D., Karpenko B.A., Pereskokov D.D., Sivtseva N.G. 2021. Cryptocurrency: analysis of its usage and prospects. ISTU Bulletin of Youth, 11 (2): 146-150.
Sukhodolov A.P. et al. 2017. The current problems of preventing crimes in the sphere of economy committed with the use of information and telecommunication networks. All-Russian Criminological Journal, 11(1): 13–21.
Abstract views: 161
Share
Published
How to Cite
Issue
Section
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.
