Новые инструменты легализации теневых доходов в условиях цифровизации экономики: криптовалюта и цифровой рубль
DOI:
https://doi.org/10.52575/2687-0932-2023-50-2-335-345Ключевые слова:
центральный банк, денежные расчеты, криптовалюта, цифровой рубль, ПОД/ФТАннотация
Происходящий процесс развития криптоиндустрии в мировой системе явился одним из тех факторов, который способствовал включению в процесс создания собственной цифровой валюты Центральными банками таких стран, как Российская Федерация, Швеция, Канада, Китай и другие страны. Как следствие, обращения криптывалют и цифровых денег имеет большой риск использования их при легализации доходов, полученных преступных путем и финансировании терроризма. Целью исследования является определение приоритетных направлений в области противодействия отмыванию преступных доходов в части законодательного регулирования новых финансовых инструментов и обеспечения безопасности участников рынка криптовалют. В результате исследования даны отличительные черты криптовалюты от цифровых валют, описаны ключевые факторы отмывания денег в виртуальной среде, обоснована гипотеза характера «двойственности» рынка криптовалют в условиях реального времени. Полученные результаты исследования носят прикладной характер и могут быть использованы при составлении нормативно-правовых актов государственных органов власти и Банком России.
Скачивания
Библиографические ссылки
Список источников
Федеральный закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.07.2020 № 259-ФЗ. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_358753/. СПС КонсультантПлюс. (дата обращения: 23 января 2023).
Финансовое право: учебник / Игнатьева С.В., Гладкова С. Б., Кудрявцев Ю. А и др.; 3-е изд., перераб. и доп. – Санкт-Петербург: ООО «Р-КОПИ», Издательство Санкт-Петербургского университета МВД России, 2020. – 236 с.
Центральный банк Российской Федерации. URL: https://cbr.ru/ (дата обращения: 23 января 2023)
Шатен П.-Л. 2011. Противодействие отмывания денег и финансирования терроризма: Практическое руководство для банковских специалистов / Пьер-Лоран Шатен и др.; Пер. с англ. – М.: Альпина Паблишерз, 316 с.
Cox J. 2016. Staying in the Shadows: The Use of Bitcoin and Encryption in Cryptomarkets / J. Cox . The Internet and Drug Markets. — Lisbon : EMCDDA, 41–47.
Greenberg А. 2015. Аgora, the Dark Web’s Biggest Drug Market, Is Going Offline. URL: https://www.wired.com/2015/08/agora-dark-webs-biggest-drug-market-going-offline. (дата обращения: 23 января 2023)
O’Leary R.R. 2023. Europol Warns Zcash, Monero and Ether Playing Growing Role in Cybercrime. CoinDesk. URL: https://www.coindesk.com/europol-warns-zcash-monero-and-ether-playing-growing-role-in-cybercrime. (дата обращения: 23 января 2023)
Popper N. 2017. Leading Online Black Markets Are Shut down by Authorities / N. Popper, R. Ruiz . The New York Times, July 20.
The total capitalization of cryptocurrencies. URL: https://profinvestment.com (дата обращения: 23 января 2023)
Список литературы
Бородавко Л.С., Шмакова А.Н. 2022. Криптовалюта и методы ее регулирования в современных условиях. Вопросы устойчивого развития общества, 5:114-124.
Васильева Я.Ю., Чугун Д.А. 2022. Криптовалюта как предмет легализации преступных доходов. Искусство правоведения, 1 (1): 39-45.
Васильченко А.А. 2022. К вопросу о совершенствовании противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Право и образование, 3: 66-74.
Долгов Я.В. 2021. Криптовалюта: социально-экономические аспекты // Банковское дело, 3: 43-46.
Иванцов С.В., Сидоренок Э.Л., Спасенников Б.А., Березкин Ю.М., Суходолов Я.А. 2019. Преступления, связанные с использованием криптовалюты: основные криминологические тенденции. Всероссийский криминологический журнал, 13(1): 85-93.
Жданов Д.Ю. 2022. Криптовалюта: сущность и противоречия. Философия хозяйства, 6(144): 138-156.
Лебедев И.А., Ефимов С.В. 2021. Актуальные вопросы разработки системы управления рисками в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма: монография / Лебедев И.А., Ефимов С.В., и др. Фешина С.С., Прасолов В.И., Кабанова Н.А., Боташева Л.Х., Щербаков А.Н. М.: Прометей, 270 с.
Луняков О.В. 2021. Криптовалюта: инфляционный хедж денежного рынка или чистая спекуляция? Банковское дело, 5: 8-11.
Смирнов М.В., Митькин Г.С. 2021. Криптовалюта или фиатные деньги: за кем будущее? Экономика и бизнес: теория и практика, 12-3(82): 78-81.
Хохлова Е.С. 2020. Положительные им отрицательные стороны применения криптовалюты при осуществлении сделок в сети интернет. Осуществление и защита гражданских прав и интересов полиции России: вопросы теории и практики: сборник материалов всероссийской научно-практической конференции Санкт-Петербург, 153-157.
Borzenko O.O., Hlazova A.B. 2021. Cryptocurrency as a secondary form of manifestation of finance virtualizationBulletin of Karaganda University. Economy Series, 102(2): 56-66.
Shevchuk T.D., Karpenko B.A., Pereskokov D.D., Sivtseva N.G. 2021. Cryptocurrency: analysis of its usage and prospects. ISTU Bulletin of Youth, 11 (2): 146-150.
Sukhodolov A.P. et al. 2017. The current problems of preventing crimes in the sphere of economy committed with the use of information and telecommunication networks. All-Russian Criminological Journal, 11(1): 13–21.
Просмотров аннотации: 93
Поделиться
Опубликован
Как цитировать
Выпуск
Раздел
Это произведение доступно по лицензии Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная.
